De Centrale Bank van Rusland rapporteerde over de identificatie in 2019 van organisaties met tekenen van financiële piramides. Ze werden ontdekt door 237, dat is 1,4 keer meer dan in 2018 - toen waren er 168 van dergelijke bedrijven.
Naar het voorbeeld van de beruchte MMM
De directeur van de afdeling voor de bestrijding van illegale activiteiten van de Bank of Russia, Valery Lyakh, deelde deze informatie met journalisten en specificeerde: de meeste financiële piramides werkten als internetprojecten en vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid - respectievelijk 55 en 88 structuren. De volgelingen van Sergei Mavrodi zijn vandaag actief in ons land.
Daarnaast opereerden 39 organisaties onder het mom van kredietconsumentencoöperaties, 21 - consumentencoöperaties. Nog eens 34 structuren gebruikten andere vormen van werk. Welke? Valery Lyakh ging niet verder.
Maar hij gaf aanvullende informatie. Vorig jaar ontdekte de Centrale Bank 2,6 duizend illegale organisaties op de financiële markt. Onder hen waren 1,845 duizend "zwarte schuldeisers". 210 organisaties verleenden illegaal diensten op de Forex-markt.
Kortom, de keuze voor simpele zielen die bereid zijn hun geld aan oplichters te geven is geweldig. Ja, en er zijn nog steeds veel van deze mensen, ondanks de harde vaccinatie tegen financiële piramides die de samenleving in de onstuimige jaren negentig ontving.
Toen, zoals we ons herinneren, verloren miljoenen mensen, misleid door financiële oplichters, hun geld. Alleen in de beruchte MMM, georganiseerd door Sergei Mavrodi, verloren 10 miljoen mensen het equivalent van 100 miljoen dollar. Dit is volgens de aanklagers.
Experts noemen veel indrukwekkendere cijfers - 70-80 miljard dollar. Mensen verloren hun huizen en eigendommen. 52 mensen pleegden zelfmoord. En er waren ook het Russische huis Selenga, Khoper-Invest, Vlastelina en andere frauduleuze bedrijven. Ze bestreken het hele land.
Oplichters zoeken nieuwe manieren om vals te spelen
Vandaag is de situatie veranderd. Financiële piramides zijn meestal regionaal van aard. In de regel ontstaan ze aan het einde van het jaar, wanneer mensen bonussen, bonussen en de euforie van nieuwe plannen hebben. Nadat ze geld hadden verzameld, hebben oplichters tegen het einde van het eerste kwartaal het contact met deposanten verbroken. De piramide barst.
Ongeveer volgens deze regeling was de kredietconsumentencoöperatie "Sberfinance" actief in Kazan en Izhevsk. De organisator, een zekere Rustam Khairullin, beroofde alleen al in de hoofdstad van Oedmoertië 60 mensen. Vertrouwende mensen kochten het Sber-logo en maakten geld over naar de persoonlijke bankrekening van de fraudeur. Dus de "medewerkers" van Izhevsk verloren meteen 7,7 miljoen roebel.
Een ander voorbeeld is te nemen uit het zuiden van het land. Hier had de handels- en investeringsmaatschappij GFI kantoren in Krasnodar, Rostov aan de Don, Novorossiysk, Maykop, Sochi, Armavir en Kropotkin. De organisatoren van de piramide beloofden mensen hoge rentetarieven en beroofden 1236 mensen van hun geld. Volgens het parket bedroeg de schade door de activiteiten van GFI 1,1 miljard roebel - een gemiddelde van 890 roebel per deposant.
De Centrale Bank onthulde in het najaar van 2018 de grootste financiële piramide. De Cashbury-groep werkte praktisch door het hele land. Volgens schattingen van de Bank of Russia, geuit door Valery Lyakh, namen enkele tienduizenden mensen deel aan het "project".
De hoeveelheid schade (geschat) bedroeg meer dan 3 miljard roebel. Nadere gegevens zullen door het onderzoek en de rechtbank worden opgevraagd. Dit is een lang proces, het duurt jaren. Ondertussen start het voormalige hoofd van Cashbury, Artur Vardanyan, nieuwe projecten en maakt er reclame voor op internet.
Wie beschermt ons tegen oplichters
Overigens is de huidige bedrogen deposant anders dan zijn voorganger uit de jaren negentig. Hij is jonger geworden (gemiddelde leeftijd iets boven de 30), gevorderd in gadgets en internet, laat zich makkelijk leiden tot allerlei toepassingen en aanbiedingen, en pronkt met mogelijke risico's.
Experts schilderen het portret van deze belegger als volgt: "De combinatie van klein kapitaal met een gebrek aan historische ervaring en een laag niveau van financiële geletterdheid zorgt ervoor dat mensen de basistekens van een financiële piramide vergeten en geld verliezen."
Moderne technologie biedt nieuwe mogelijkheden voor oplichters. In hun schema's gebruiken ze cryptocurrency, zamelen ze geld in via sociale netwerken en speciale sites. Valery Lyakh merkte een ander kenmerk op van de huidige financiële piramides. Bijna de helft van hen (43%) opereert vanuit het VK. Het lijkt erop dat onze exen stout zijn.
Echter, in de inheemse uitgestrektheid van oplichters tot nu toe in overvloed. Volgens het Federale Overheidsfonds voor de bescherming van de rechten van deposanten en aandeelhouders lijden elke dag 27 mensen verliezen door de activiteiten van financiële piramides, de schade is 1 miljoen roebel voor elke 7 uur.
Het cijfer is ongetwijfeld groot, maar zeer bij benadering. Het Fonds berekende het alleen op basis van de verklaringen van de slachtoffers die zich tot het fonds voor hulp wendden. De werkelijke verliezen van deposanten zijn zelfs bij wetshandhavingsinstanties niet bekend.
Ze bestrijden deze infectie naar beste vermogen. Veel mensen denken dat ze niet genoeg vechten. We moeten dus meer op onszelf vertrouwen. Onze eigen voorzichtigheid, vooruitziendheid en een beetje financiële kennis zullen ons helpen onszelf te beschermen tegen oplichters. Zonder dit is het beter om niet met uw geld te experimenteren.